FAQ
In diesem Bereich finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen rund um meine Leistungen, den Ablauf der Zusammenarbeit sowie allgemeine organisatorische Themen.
Sollten Sie darüber hinaus weitere Fragen haben, stehe ich Ihnen selbstverständlich gerne persönlich zur Verfügung.
Die am häufigsten gestellten Fragen
Was muss ich mir unter Bankbegleitung vorstellen?
Ganz einfach. Ich begleite Sie zu den Gesprächen mit Ihrer Bank. Oft reicht mein fachlicher Input, um komplexe Finanzierungs- oder Anlagesituationen im Sinne meiner Kunden zu lösen.
Bankgespräche laufen mit mir wesentlich effizienter und lösungsorientierter ab, als wenn Kunden auf sich allein gestellt sind.
Für wen lohnt sich ein Versicherungscheck?
Ein unabhängiger Check der Versicherungen lohnt sich für jeden, weil sich Lebensumstände auch für jeden ändern. Und übrigens: nicht jede Versicherung ist sinnvoll.
Seien es die Familiengrößen, die persönliche Gesundheit oder die finanzielle Situation – alles ist im Wandel. Und das sollte Ihr Versicherungsportfolio immer optimal abbilden.
Muss ich jetzt meine Hausbank wechseln?
Klares nein. Ein Bankwechsel ist nicht unbedingt erforderlich. In vielen Fällen kann ich mit der jeweiligen Hausbank für Sie bessere Konditionen aushandeln, als diese von allein anbieten würde.
Am Ende entscheiden immer Sie, welcher Bank Sie zukünftig vertrauen. Alternativen unterbreite ich Ihnen auf Wunsch gerne.
Mit welchen Kosten muss ich rechnen?
Meine Leistung wird auf Stundenbasis vergütet. Über den zu erwartenden Kostenrahmen informiere ich Sie im Anschluss an unser unverbindliches kostenloses Erstgespräch.
Bei Vermittlung von Krediten oder Versicherungen zahlen mir meine Netzwerkpartner in den meisten Fällen eine einheitliche Provision, sodass Ihnen für meine Dienstleistungen im besten Fall keine zusätzlichen Kosten entstehen.
Wie können Sie mich bei Geldanlagethemen unterstützen?
Ich checke Ihr Portfolio und mache Ihnen alternative und ergänzende Vorschläge. Dabei berücksichtige ich Ihre Wünsche bezüglich Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit. Bisher haben meine Kunden immer eine deutliche Wertsteigerung erfahren.
Letztendlich profitieren Sie auch hier von meinem reichhaltigen Netzwerk.
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Welche Finanzanlagen bieten Sie an?
Das orientiert sich in erster Linie an Ihren Bedürfnissen. Aufgrund Ihrer Vorgaben z.B. hinsichtlich Laufzeit, Verfügbarkeit oder auch steuerlicher Überlegungen sowie Ihrer persönlichen Chance-/Risikoneigung ergeben sich die entsprechenden Lösungsmöglichkeiten. Und natürlich können Sie sich von mir auf Wunsch auch im Bereich der Finanzanlagen zu Ihrem bevorzugten Anlageberater bei Ihrer Bank oder anderen Instituten begleiten lassen.
Wie funktioniert die Betreuung im Immobilienbereich?
Ich verfüge über Kontakte zu vielen Anbietern von privaten Immobilienfinanzierungen. Aber auch für gewerbliche Vorhaben kann über mein Netzwerk Finanzierungsanfragen stellen und Ihnen anbieten, dass ich Sie auch bei den erforderlichen vorbereitenden Schritten unterstütze. Übrigens finden sich in meinem Netzwerk auch Immobilienmakler, mit denen ich gerne zusammenarbeite.
Ist der Versicherungscheck unabhängig?
Auch im Versicherungsbereich kann ich Ihnen eine Begleitung zu Gesprächen mit Ihrem aktuellen Versicherungsansprechpartner anbieten. Dies allein ist schon ein Hinweis darauf, dass ich nicht in erster Linie an einem Abschluss von Verträgen über mich interessiert bin. Unabhängig davon kann ich dennoch auf ausdrücklichen Wunsch Ihrerseits Alternativen für Sie beschaffen. Ich arbeite in diesem Fall dann unabhängig von einzelnen Anbietern.
Wie ist der Ablauf & das Vorgehen bei einer Hausbankbegleitung?
Wir klären, für welchen Bereich Sie sich von mir Unterstützung für Gespräche mit Ihrer bisherigen Bank wünschen. In der Regel macht es Sinn, hierzu eine Analyse der vorhandenen Bankverbindung durchzuführen, um hieraus die Vorgehensweise für ein effizientes Gespräch bei Ihrer Bank festzulegen. Im Nachgang analysieren wir die erhaltenen Informationen und überlegen, welchen weiteren Weg Sie beschreiten wollen. Sofern Sie meine Begleitung auch zu anderen Kreditinstituten Ihrer Wahl wünschen, stehe ich Ihnen ebenfalls gerne zur Verfügung.
Überprüfen Sie auch bestehende Anlagen oder laufende Altersvorsorgeverträge hinsichtlich der bislang erzielten Renditen?
Gerade diese Fragestellungen erreichen mich in jüngerer Vergangenheit immer häufiger. Eine fundierte, intensive Analyse ist hier besonders wichtig. Ich kann Ihnen hier ebenfalls gerne behilflich sein, damit Sie einen klareren Blick auf Ihre bisherige Vermögensausrichtung bekommen.
Eigentlich möchte ich vor allem meine Finanzunterlagen und sonstigen wichtigen Belege endlich mal sortiert und auf Vordermann gebracht haben – kann ich mich dafür auch an Manni wenden?
Da sind Sie nicht allein. Vielen meiner Kunden geht es ähnlich. Einige möchten sich nicht so gerne mit diesen Aufgaben beschäftigen, bei anderen sind es gesundheitliche Gründe.
Auch Ereignisse wie z.B. eine Erbschaft führen dazu, dass man sich angesichts des Bergs an Unterlagen überfordert fühlt. Was immer es bei Ihnen ist, sprechen Sie mich gerne an.
